Perché l’identità aziendale è importante per l’IA L’intelligenza artificiale sta trasformando il modo in cui le aziende elaborano i dati, valutano i rischi e prendono decisioni. Le istituzioni finanziarie utilizzano l’IA per individuare le frodi, valutare il rischio di credito e verificare l’identità delle controparti. In tutti i settori, i sistemi automatizzati si affidano sempre più all’IA per sottoporre a screening fornitori, partner e clienti prima di stipulare contratti o transazioni. In tutti questi casi, esiste un requisito comune: il sistema di IA ha bisogno di informazioni accurate e verificate su chi ha di fronte. È proprio qui che il codice LEI diventa essenziale. Di cosa ha effettivamente bisogno l’IA dai dati aziendali? L’IA è valida solo quanto i dati su cui si basa. Questo principio è particolarmente vero per i dati sull’identità aziendale. Considera un semplice esempio: “Volkswagen AG”,

Cos’è il DORA? Il Digital Operational Resilience Act — noto come DORA — è il Regolamento (UE) 2022/2554, adottato dal Parlamento europeo e dal Consiglio il 14 dicembre 2022. L’UE lo ha pubblicato nella Gazzetta ufficiale il 27 dicembre 2022. È entrato in vigore il 16 gennaio 2023 ed è diventato pienamente applicabile il 17 gennaio 2025. Il DORA colma una lacuna specifica nella regolamentazione finanziaria dell’UE. Prima del DORA, le istituzioni finanziarie gestivano il rischio operativo principalmente accantonando capitale. Tuttavia, tale approccio non copriva adeguatamente le interruzioni legate all’ICT, che possono colpire contemporaneamente molti istituti quando un fornitore di tecnologia condiviso viene meno. Pertanto, il DORA introduce un quadro uniforme in tutta l’UE per la gestione del rischio ICT, la segnalazione degli incidenti, i test di resilienza operativa e la sorveglianza dei fornitori di tecnologia terzi. Chi deve conformarsi

Il LEI non è più limitato alle istituzioni finanziarie La maggior parte delle aziende presume inizialmente che il codice LEI si applichi solo alle banche o alle grandi istituzioni finanziarie. Tuttavia, questa percezione è superata. Nell’ultimo decennio, il ruolo del LEI si è ampliato significativamente in più settori e giurisdizioni. Oggi le aziende incontrano i requisiti LEI quando si spostano verso attività finanziarie più avanzate. Ad esempio, questo include investire nei mercati, richiedere finanziamenti, effettuare pagamenti transfrontalieri, partecipare ad ambienti regolamentati o interagire con istituzioni finanziarie. Entro il 2026, il LEI costituisce chiaramente parte dell’infrastruttura finanziaria globale. In alcuni paesi è già profondamente integrato nei quadri normativi. In altri, la sua adozione sta accelerando come parte di iniziative più ampie di digitalizzazione e trasparenza. Di conseguenza, la necessità di un LEI dipende principalmente dall’attività aziendale piuttosto che solo dalle dimensioni

La FATF Travel Rule (Raccomandazione 16) richiede alle istituzioni finanziarie di includere informazioni sul mittente e sul destinatario in determinate transazioni. Questo articolo spiega cosa significa la regola in pratica, perché la conformità alla FATF Travel Rule può essere difficile e come gli identificatori strutturati come il LEI aiutano a risolvere questa sfida. Cos’è la FATF Travel Rule? La FATF Travel Rule è uno standard globale (Raccomandazione 16) che richiede alle istituzioni finanziarie di includere informazioni verificate sull’originatore e sul beneficiario in determinate transazioni finanziarie, in particolare nei pagamenti transfrontalieri. Lo scopo è rendere le transazioni tracciabili e ridurre il rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Cos’è la FATF e da dove proviene la Travel Rule? La Financial Action Task Force (FATF) è un organismo internazionale istituito nel 1989 dal G7. Il suo ruolo è sviluppare standard

La tecnologia vLEI potrebbe sostituire le password per l’autenticazione aziendale in futuro? Il mondo digitale si basa ancora fortemente sulle password. Ogni giorno, le persone accedono a sistemi, approvano transazioni e accedono a piattaforme utilizzando account utente e password. In un contesto aziendale, tuttavia, questo approccio presenta un’importante limitazione. Una password dimostra solo che qualcuno è riuscito ad accedere a un account. Non dimostra quale organizzazione quella persona rappresenta o quale sia il suo ruolo ufficiale all’interno di quell’organizzazione. È qui che diventano visibili i limiti degli attuali sistemi di autenticazione. Allo stesso tempo, vengono sviluppate a livello internazionale nuove soluzioni per consentire alle organizzazioni di dimostrare la propria identità e autorità in modo digitale e affidabile. Una di queste soluzioni emergenti è la tecnologia vLEI. Perché le password non sono sufficienti per l’autenticazione aziendale L’autenticazione basata su password è

Perché l’LEI viene utilizzato negli USA Negli Stati Uniti, il codice LEI viene utilizzato in situazioni in cui le attività di una società comportano transazioni finanziarie regolamentate o l’uso di servizi finanziari professionali. L’LEI non è stato creato come identificatore generico per le aziende né come sostituto di un registro delle imprese. Il suo scopo è consentire l’elaborazione tecnica corretta delle transazioni finanziarie in situazioni in cui la rendicontazione delle transazioni è obbligatoria. L’approccio statunitense è pratico: l’LEI si applica laddove un fornitore di servizi finanziari deve trasmettere dati su una transazione e dove l’identificazione univoca di un’entità giuridica è necessaria a tale scopo. Se tale obbligo non sussiste, non c’è bisogno di un LEI. Per una panoramica normativa più ampia, consulta la nostra guida dettagliata sul Codice LEI negli USA: cosa devi sapere. In quali situazioni l’LEI diventa effettivamente

Perché l’LEI non è solo un requisito formale Molte società si imbattono per la prima volta nel codice LEI quando una banca, un broker o un altro fornitore di servizi finanziari comunica loro che ne hanno bisogno. Spesso il requisito sembra solo un altro passaggio formale prima di poter procedere con una transazione. Dal punto di vista di un’impresa, l’LEI può apparire come un semplice numero senza un chiaro valore pratico. In realtà, il Legal Entity Identifier (LEI) funge da identificativo globale per le entità giuridiche. I mercati finanziari e le autorità di regolamentazione di tutto il mondo fanno affidamento su di esso. L’Unione Europea ha adottato ampiamente l’LEI perché collega transazioni, controparti e rischi in modo chiaro e leggibile meccanicamente. Questa struttura consente alle autorità di vigilare sui mercati in modo automatico, su scala transfrontaliera e globale. Perché le

La cybersecurity non inizia con la tecnologia, ma con la fiducia La cybersecurity viene spesso descritta come una sfida tecnica. Firewall, controlli di accesso, sistemi di monitoraggio e strumenti di risposta agli incidenti tendono a dominare la discussione. Sebbene queste misure siano essenziali, non è da qui che inizia veramente la cybersecurity. In pratica, inizia molto prima: nel momento in cui un’organizzazione decide con chi fare affari. Il business moderno è profondamente interconnesso. Le aziende si affidano a fornitori di servizi esterni, venditori, intermediari finanziari e partner oltre confine. Ogni connessione crea valore operativo, ma introduce anche un rischio. Quando l’identità di un partner commerciale non è chiara, è obsoleta o difficile da verificare, diventa impossibile valutare tale rischio in modo affidabile. La cybersecurity si basa sulla fiducia. E la fiducia inizia sapendo con chi si ha realmente a che

Sono necessari documenti per richiedere un codice LEI? Nella maggior parte dei casi, le aziende possono registrare un codice LEI senza presentare alcun documento. Il processo è completamente digitale e si basa sui registri delle imprese ufficiali. Quando una società compare in un registro pubblico e una persona con autorità di firma registrata presenta la domanda, il sistema verifica automaticamente i dati. In questi casi, il richiedente non deve caricare alcun file di supporto. Se desideri vedere l’intero processo passo dopo passo, dalla domanda all’emissione, puoi leggere come ottenere un LEI. Il sistema richiede documenti solo quando i dati del registro non confermano chiaramente i dettagli dell’azienda o l’autorità del richiedente. Quando la registrazione LEI funziona senza documenti? La registrazione LEI funziona senza documenti quando il registro delle imprese mostra chiaramente i dettagli dell’azienda. Ciò richiede anche che un amministratore