Cos’è 
Project Aperta?
Project Aperta è un’iniziativa guidata dalla BIS (Bank for International Settlements, l’organismo di cooperazione per le banche centrali). In breve, ha testato l’interoperabilità della finanza aperta transfrontaliera. Il progetto è stato condotto dal BIS Innovation Hub Hong Kong Centre. Durante il progetto, il prototipo ha collegato le reti di finanza aperta di cinque mercati: Regno Unito, Emirati Arabi Uniti, Brasile, Hong Kong e India. Di conseguenza, la BIS lo definisce una rete di reti.
Il progetto ha riunito diverse banche centrali. Tra queste, l’Hong Kong Monetary Authority, la Banca Centrale del Brasile e la Banca Centrale degli Emirati Arabi Uniti. Inoltre, ha partecipato l’autorità di regolamentazione finanziaria britannica FCA. Anche GLEIF (Global Legal Entity Identifier Foundation, l’organismo che supervisiona il sistema LEI globale) si è unita, insieme all’International Chamber of Commerce Digital Standards Initiative e a diverse banche commerciali e fintech.
Un punto importante. Aperta è un prototipo completato e testato, non ancora un servizio attivo. Ciononostante, mostra chiaramente dove si sta dirigendo la finanza transfrontaliera.
Perché la finanza transfrontaliera ha bisogno di un’identità comune
Oggi, ogni paese gestisce la propria rete di finanza aperta con i propri standard tecnici, formati di dati e framework di fiducia. Per questo motivo, un’azienda deve dimostrare nuovamente chi è in ogni nuovo mercato. In pratica, ciò significa controlli manuali ripetuti e onboarding lento. Inoltre, gli stessi documenti vengono inviati più e più volte.
Le piccole e medie imprese lo sentono di più. Dopotutto, sono loro ad aver bisogno di conti aziendali esteri, credito e finanziamenti commerciali. Eppure raramente hanno le risorse di una grande azienda per gestire la burocrazia.
Come il LEI semplifica il processo
Il LEI (Legal Entity Identifier, un codice di identificazione globale per le entità giuridiche) fornisce a ogni azienda un’identità riconosciuta a livello globale. Quindi, quando un’azienda si identifica con un LEI, può essere identificata con precisione, istantaneamente e automaticamente. Questo funziona in un messaggio di pagamento transfrontaliero così come durante l’apertura di un conto aziendale. Inoltre, ogni codice valido è verificabile pubblicamente attraverso la ricerca LEI.
Project Aperta ha mostrato come il LEI semplifichi i controlli KYB (Know Your Business, verifica del cliente aziendale) e AML (Anti-Money Laundering, prevenzione del riciclaggio di denaro). La stessa logica si applica anche ai processi KYC (Know Your Customer, identificazione del cliente). In altre parole, un unico dato verificabile sostituisce una pila di invii di documenti ripetuti.
Il CEO di GLEIF Alexandre Kech ha fatto un punto chiaro su questo. Qualsiasi sistema che sposta dati di entità giuridiche oltre confine ha bisogno di un modo standardizzato a livello globale per verificare l’identità organizzativa. Il Sistema LEI Globale serve esattamente a questo scopo.
Cosa significa questo per le aziende
Project Aperta risponde direttamente ai punti critici che il G20 ha evidenziato nella sua roadmap per migliorare i pagamenti transfrontalieri. Soprattutto, questi includono costi di conformità elevati e accesso limitato ai servizi finanziari all’estero. Il progetto continua anche una tendenza più ampia. Ad esempio, il supporto per includere il LEI nei messaggi di pagamento transfrontalieri è arrivato dalla FATF (Financial Action Task Force, l’organismo internazionale antiriciclaggio) e dal BIS Committee on Payments and Market Infrastructures. Il Wolfsberg Group e lo Swift Payment Market Practice Group hanno sostenuto la stessa direzione, e sempre più leader del settore continuano a unirsi a loro.
Inoltre, GLEIF vede potenziale per lo stesso approccio negli ecosistemi di asset digitali. Lo scambio di dati verificati di entità giuridiche tra istituzioni finanziarie, piattaforme e regolatori porterebbe maggiore trasparenza anche alla finanza tokenizzata. Per ora, questa è una possibilità, non una soluzione funzionante.
Per un’azienda, il messaggio è semplice. Il LEI sta diventando uno strumento standard per il business transfrontaliero. Pertanto, prima un’azienda ottiene il suo LEI, meglio è preparata per il momento in cui le reti di finanza aperta si collegheranno davvero.
Come ottenere un LEI
LEI System è un Agente di Registrazione LEI e richiedere un LEI tramite noi richiede solo pochi minuti. Dopodiché, il codice viene emesso quasi immediatamente. Registra il tuo LEI qui e fornisci alla tua azienda un’identità riconosciuta a livello globale. Semplifica pagamenti, apertura di conti, controlli di conformità e altro ancora. Infine, puoi trovare una panoramica dei costi sulla nostra pagina dei prezzi LEI.