Codice LEI e KYB: come identificare i partner commerciali in modo affidabile
Cos’è il KYB? Il KYB, o Know Your Business, è il processo di verifica dell’identità, della struttura proprietaria e dello stato giuridico di partner commerciali, fornitori e clienti, sia prima che durante un rapporto d’affari. Il KYB si è sviluppato come parte del più ampio quadro KYC (Know Your Customer). Il KYC riguarda la due […]
Perché l’intelligenza artificiale ha bisogno di un’identità aziendale affidabile
Perché l’identità aziendale è importante per l’IA L’intelligenza artificiale sta trasformando il modo in cui le aziende elaborano i dati, valutano i rischi e prendono decisioni. Le istituzioni finanziarie utilizzano l’IA per individuare le frodi, valutare il rischio di credito e verificare l’identità delle controparti. In tutti i settori, i sistemi automatizzati si affidano sempre […]
Codice LEI e DORA: cosa devono sapere i fornitori di servizi ICT
Cos’è il DORA? Il Digital Operational Resilience Act — noto come DORA — è il Regolamento (UE) 2022/2554, adottato dal Parlamento europeo e dal Consiglio il 14 dicembre 2022. L’UE lo ha pubblicato nella Gazzetta ufficiale il 27 dicembre 2022. È entrato in vigore il 16 gennaio 2023 ed è diventato pienamente applicabile il 17 […]
Le aziende hanno bisogno di un codice LEI nel 2026?
Il LEI non è più limitato alle istituzioni finanziarie La maggior parte delle aziende presume inizialmente che il codice LEI si applichi solo alle banche o alle grandi istituzioni finanziarie. Tuttavia, questa percezione è superata. Nell’ultimo decennio, il ruolo del LEI si è ampliato significativamente in più settori e giurisdizioni. Oggi le aziende incontrano i […]
Regola FATF Travel Rule spiegata
La FATF Travel Rule (Raccomandazione 16) richiede alle istituzioni finanziarie di includere informazioni sul mittente e sul destinatario in determinate transazioni. Questo articolo spiega cosa significa la regola in pratica, perché la conformità alla FATF Travel Rule può essere difficile e come gli identificatori strutturati come il LEI aiutano a risolvere questa sfida. Cos’è la […]
vLEI e autenticazione aziendale
La tecnologia vLEI potrebbe sostituire le password per l’autenticazione aziendale in futuro? Il mondo digitale si basa ancora fortemente sulle password. Ogni giorno, le persone accedono a sistemi, approvano transazioni e accedono a piattaforme utilizzando account utente e password. In un contesto aziendale, tuttavia, questo approccio presenta un’importante limitazione. Una password dimostra solo che qualcuno […]
Come viene utilizzato l’LEI negli USA
Perché l’LEI viene utilizzato negli USA Negli Stati Uniti, il codice LEI viene utilizzato in situazioni in cui le attività di una società comportano transazioni finanziarie regolamentate o l’uso di servizi finanziari professionali. L’LEI non è stato creato come identificatore generico per le aziende né come sostituto di un registro delle imprese. Il suo scopo […]
Come funziona l’LEI nella pratica nell’UE
Perché l’LEI non è solo un requisito formale Molte società si imbattono per la prima volta nel codice LEI quando una banca, un broker o un altro fornitore di servizi finanziari comunica loro che ne hanno bisogno. Spesso il requisito sembra solo un altro passaggio formale prima di poter procedere con una transazione. Dal punto […]
La cybersecurity inizia con l’identità aziendale
La cybersecurity non inizia con la tecnologia, ma con la fiducia La cybersecurity viene spesso descritta come una sfida tecnica. Firewall, controlli di accesso, sistemi di monitoraggio e strumenti di risposta agli incidenti tendono a dominare la discussione. Sebbene queste misure siano essenziali, non è da qui che inizia veramente la cybersecurity. In pratica, inizia […]