Perché lo stato LEI è importante quanto l’LEI stesso
Il codice LEI viene utilizzato per identificare univocamente le persone giuridiche nel sistema finanziario globale. Tuttavia, avere solo un LEI non fornisce il quadro completo. Altrettanto importante è lo stato LEI, che indica se i dati collegati all’LEI possono essere considerati aggiornati e affidabili.
Lo stato LEI non è progettato per rispondere alla domanda se una specifica transazione sia tecnicamente possibile. Il suo scopo è fornire un segnale trasparente sulla qualità e la verifica dei dati. Un LEI può esistere in un database, ma lo stato determina se rappresenta un record ben mantenuto e gestito professionalmente.
Come si formano e cambiano gli stati LEI nel tempo
Gli stati LEI più comuni che si incontrano nella pratica sono quelli che descrivono se i dati di riferimento dell’entità sono aggiornati. Questi stati si applicano alle persone giuridiche che continuano a esistere e si concentrano specificamente sulla manutenzione dei dati piuttosto che sui cambiamenti strutturali o legali.
I due stati principali in questa categoria sono EMESSO e DECADUTO. Insieme, indicano se un record LEI è stato confermato negli ultimi 12 mesi e se i suoi dati possono essere considerati aggiornati.
EMESSO: un LEI valido con dati confermati
EMESSO è lo stato di registrazione GLEIF ufficiale che indica che un LEI è valido e che i dati di riferimento dell’entità sono stati verificati negli ultimi 12 mesi.
Uno stato EMESSO significa che la ragione sociale, i dettagli di registrazione, la forma giuridica, la sede legale e, ove applicabile, le informazioni sulla proprietà corrispondono a fonti autorevoli. Questo stato fornisce a controparti, istituzioni finanziarie e autorità di regolamentazione la certezza che il record LEI riflette la situazione attuale dell’entità.
In pratica, EMESSO è l’unico stato che può essere considerato un LEI pienamente conforme e “in regola”.
DECADUTO: un avviso sulla valuta dei dati
Se un LEI non viene rinnovato entro 12 mesi, il suo stato cambia in DECADUTO. Ciò non significa che l’LEI scompaia o venga automaticamente chiuso. Significa che i dati associati non sono stati confermati come aggiornati.
DECADUTO è uno stato di avviso. Segnala che la qualità dei dati non può più essere garantita e che terzi non possono essere certi che il record LEI rifletta la situazione attuale dell’entità. DECADUTO non è un’alternativa a EMESSO e non deve essere interpretato come “quasi valido”.
In alcuni sistemi, un LEI DECADUTO può essere ancora tecnicamente visibile o persino temporaneamente accettato. Ciò non cambia il fatto che i dati non sono stati verificati. Uno stato DECADUTO può rimanere indefinitamente fino a quando i dati non vengono rinnovati o fino a quando la persona giuridica stessa cessa di esistere.
RITIRATO: l’LEI termina quando termina l’entità
RITIRATO non è correlato alla tempistica del rinnovo o all’età dei dati. Riflette la fine del ciclo di vita della persona giuridica.
Un LEI riceve lo stato RITIRATO quando la persona giuridica è stata liquidata, sciolta, rimossa dal registro delle imprese o fusa in un’altra entità in modo tale da non esistere più come persona giuridica indipendente. Poiché un LEI non può esistere senza una persona giuridica, la validità dell’LEI termina necessariamente insieme all’entità.
RITIRATO è uno stato finale. Un LEI ritirato non può essere rinnovato, riattivato o riportato a EMESSO. Rimane solo come record storico.
Casi di eccezione: ANNULLATO, DUPLICATO e FUSO
Oltre agli stati LEI principali, i record LEI possono visualizzare stati che riflettono scenari di eccezione specifici. Questi stati spiegano perché un LEI è stato chiuso o contrassegnato come inutilizzabile e non sono correlati al rinnovo dell’LEI. Non possono essere risolti attraverso processi di rinnovo.
DUPLICATO: più di un LEI emesso per la stessa entità
DUPLICATO indica che più di un LEI è stato erroneamente emesso per la stessa persona giuridica. Ciò può verificarsi a causa di informazioni incomplete, domande parallele tramite diversi fornitori o incongruenze nei dati storici.
In tali casi, un LEI è designato come primario e rimane utilizzabile. Gli altri record LEI sono contrassegnati come DUPLICATI e chiusi all’uso. Questi record rimangono visibili per la tracciabilità storica ma non possono essere rinnovati o riattivati.
ANNULLATO: registrazione annullata dall’organizzazione emittente
ANNULLATO significa che una registrazione LEI è stata annullata dall’organizzazione emittente (LOU). Ciò può verificarsi a causa di errori nella domanda, un richiedente non idoneo, un’autorità errata o altri problemi che giustificano l’invalidazione della registrazione.
Un LEI ANNULLATO non è considerato valido e non può essere ripristinato tramite il rinnovo. Lo stato riflette una correzione o un annullamento nel processo di registrazione piuttosto che un decadimento nella manutenzione dei dati.
FUSO: entità assorbita in un’altra persona giuridica
FUSO indica che la persona giuridica è stata fusa in un’altra entità e non esiste più come persona giuridica indipendente.
Come parte del cambiamento strutturale, l’LEI viene chiuso e contrassegnato come FUSO. I riferimenti sono mantenuti nel sistema LEI per preservare la chiarezza e la tracciabilità storica. Questo stato non è correlato al rinnovo e non può essere invertito.
Stati di processo: PENDING_TRANSFER e PENDING_ARCHIVAL
Alcuni stati LEI sono temporanei e indicano che un processo è attualmente in corso. Questi stati non rappresentano una valutazione finale della validità dell’LEI. Descrivono stati transitori mentre un’azione specifica viene elaborata nel sistema LEI.
PENDING_TRANSFER: LEI in fase di trasferimento
PENDING_TRANSFER indica che l’LEI è in fase di trasferimento da un fornitore di servizi o agente di registrazione a un altro.
Ciò si verifica in genere quando un’entità sceglie di gestire o rinnovare il proprio LEI tramite un fornitore diverso. Lo stato è temporaneo ed esiste solo fino al completamento del processo di trasferimento. Una volta finalizzato il trasferimento, l’LEI torna al suo stato di registrazione appropriato.
PENDING_ARCHIVAL: LEI in fase di archiviazione
PENDING_ARCHIVAL indica che un record LEI è in fase di archiviazione.
Questo stato di solito si riferisce a situazioni in cui è stata identificata la fine della persona giuridica, ma il processo di archiviazione non è stato ancora completamente completato nel database. PENDING_ARCHIVAL è uno stato temporaneo e verrà sostituito una volta concluso il processo di archiviazione.
Nota terminologica: ATTIVO e SCADUTO
Nella comunicazione di tutti i giorni e in alcune interfacce utente, i termini ATTIVO e SCADUTO sono spesso usati quando si fa riferimento agli stati LEI. Questi non sono stati di registrazione GLEIF ufficiali.
ATTIVO è comunemente usato come termine descrittivo per EMESSO, che indica un LEI valido con dati confermati.
SCADUTO è spesso usato come termine semplificato per DECADUTO, che indica che i dati LEI non sono stati rinnovati entro 12 mesi.
Questi termini esistono al di fuori della documentazione formale di GLEIF per rendere il concetto più accessibile ai non specialisti. Nel modello di dati LEI ufficiale, corrispondono a EMESSO e DECADUTO e non rappresentano stati di registrazione separati.
Perché lo stato LEI ha implicazioni pratiche
Un LEI viene spesso utilizzato in più processi organizzativi, tra cui l’onboarding dell’account, la due diligence della controparte, la mappatura della struttura del gruppo, la valutazione del rischio e la segnalazione normativa. Per questo motivo, non è sufficiente che un LEI esista semplicemente.
EMESSO segnala dati verificati e affidabili. DECADUTO segnala dati non confermati e può attivare controlli aggiuntivi, ritardi o richieste di chiarimento. Gli stati di processo come PENDING_TRANSFER o PENDING_ARCHIVAL indicano che il record sta cambiando e che il suo stato finale dovrebbe essere confermato.
Per confermare lo stato LEI corrente e i dati di riferimento, è possibile consultare il database LEI GLEIF ufficiale. Per una panoramica più intuitiva, le informazioni sullo stato LEI possono anche essere verificate utilizzando lo strumento di ricerca del sistema LEI.
Riepilogo
Lo stato LEI è un indicatore chiave della qualità e dell’affidabilità dei dati. EMESSO conferma che i dati sono aggiornati e verificati. DECADUTO avverte che i dati non sono stati confermati e non devono essere trattati come un’alternativa accettabile a un LEI valido. RITIRATO riflette la fine della persona giuridica e, con essa, la fine della validità dell’LEI.
Gli stati di eccezione come DUPLICATO, ANNULLATO e FUSO spiegano perché un LEI è stato chiuso, mentre gli stati di processo come PENDING_TRANSFER e PENDING_ARCHIVAL indicano transizioni temporanee.
Comprendere queste distinzioni aiuta le organizzazioni a interpretare correttamente le informazioni LEI e a mantenere un approccio trasparente e professionale all’identificazione delle entità.