L’LEI oltre un requisito formale
Il codice LEI è spesso visto come un obbligo formale. Qualcosa che deve essere completato affinché un conto possa essere aperto, una transazione elaborata o un requisito normativo soddisfatto. Questa visione è comprensibile, ma riflette solo una parte dello scopo del sistema LEI.
Un LEI non è solo un identificativo. È un framework di dati strutturati. Il suo valore reale diventa visibile quando si guarda oltre le informazioni di riferimento di base, soprattutto a ciò che è noto come dati di livello 2.
Se i dati di livello 1 rispondono alla domanda su chi è un’entità, i dati di livello 2 rispondono a una domanda più strategica. Mostra chi controlla in ultima analisi tale entità. A questo punto, l’LEI passa dall’essere una necessità tecnica a diventare una fonte di informazioni aziendali pratiche.
Visto in questo modo, l’LEI diventa non solo uno strumento di conformità, ma una base per la comprensione delle relazioni aziendali.
La differenza tra i dati LEI di livello 1 e livello 2
I dati LEI di livello 1 descrivono l’entità giuridica stessa. Include informazioni di riferimento essenziali come la denominazione ufficiale, la forma giuridica, la sede legale e la giurisdizione. In termini semplici, stabilisce l’identità.
I dati di livello 2 aggiungono un altro livello. Descrive i rapporti di proprietà. Nello specifico, indica se un’entità ha una società madre diretta o ultima e dove si trova il controllo effettivo.
Queste informazioni non sono fornite come testo libero. Segue una struttura standardizzata e verificata ed è leggibile automaticamente, come definito dalla GLEIF. Ciò lo rende comparabile tra le giurisdizioni e adatto all’uso automatizzato tra i sistemi.
In pratica, i dati di livello 2 creano una visione ufficiale e coerente a livello globale dei rapporti di proprietà aziendale.
Perché la struttura di proprietà è importante nel business moderno
Nell’ambiente aziendale odierno, le informazioni superficiali non sono più sufficienti. Le aziende hanno sempre più bisogno di capire chi c’è dietro una controparte, dove vengono prese le decisioni e dove risiede in ultima analisi la responsabilità.
Questo non è teorico. La struttura di proprietà influisce direttamente sulla valutazione del rischio, sulla conformità e sulla fiducia. Svolge un ruolo nei servizi finanziari, nel commercio internazionale, nelle decisioni di investimento e nella selezione quotidiana dei partner.
Un’entità che fa parte di un gruppo aziendale più grande può offrire stabilità e dimensioni. Allo stesso tempo, strutture di proprietà complesse o opache possono aumentare l’incertezza e il rischio. Senza dati standardizzati, queste valutazioni si basano spesso su ipotesi piuttosto che su fatti.
I dati LEI di livello 2 aiutano a sostituire le ipotesi con una struttura verificata.
Come vengono utilizzati in pratica i dati di livello 2
I dati di livello 2 non si limitano alla rendicontazione normativa. Sono già utilizzati in processi operativi reali.
Sono già utilizzati in processi operativi reali, come illustrato dalla GLEIF nella sua spiegazione di come i dati di livello 2 rispondono alla domanda su chi possiede chi.
Gli istituti finanziari si affidano alle informazioni sulla proprietà durante la due diligence del cliente e i controlli KYC. Una visione chiara e standardizzata del controllo aziendale aiuta ad accelerare l’onboarding e riduce la necessità di ripetute precisazioni.
Le grandi organizzazioni utilizzano i dati di livello 2 quando valutano fornitori e partner commerciali. Questo è particolarmente importante nelle relazioni transfrontaliere in cui i registri locali potrebbero non fornire un quadro completo.
Nella gestione del rischio e nella conformità, i dati di livello 2 supportano l’identificazione dell’esposizione a livello di gruppo e delle connessioni nascoste. Questi collegamenti potrebbero altrimenti rimanere frammentati tra più fonti di dati.
Anche le autorità di regolamentazione e gli analisti beneficiano di questa struttura. I dati di proprietà leggibili automaticamente semplificano l’individuazione di modelli e relazioni difficili da identificare in informazioni non strutturate.
Perché il valore dei dati di livello 2 viene spesso trascurato
Nonostante la sua rilevanza pratica, molte aziende non pensano attivamente ai dati di livello 2. Il rinnovo dell’LEI viene completato perché è richiesto, mentre il contenuto dei dati sottostanti riceve poca attenzione durante il processo di rinnovo dell’LEI.
L’LEI è spesso trattato come un gateway. Finché il codice è valido, l’attività sembra completa. In realtà, l’utilità di un LEI dipende dalla qualità e dall’accuratezza dei dati alla base.
Le aziende con dati di proprietà corretti e aggiornati riducono l’attrito. Banche, partner e controparti possono fare affidamento sulle informazioni esistenti invece di richiedere ulteriori spiegazioni.
La differenza tra soddisfare un requisito ed essere operativamente preparati diventa spesso visibile solo quando la velocità e la chiarezza contano.
Dati di livello 2 come parte di un framework di fiducia globale
Lo scopo più ampio del sistema LEI non si limita all’identificazione. Il suo obiettivo è creare un livello di fiducia globale in cui le relazioni aziendali siano trasparenti e comparabili, un argomento che abbiamo anche esplorato in precedenti articoli relativi all’LEI sul nostro blog.
Questo approccio è costantemente enfatizzato dalla GLEIF, il cui obiettivo si estende oltre l’emissione di identificativi per garantire che i dati LEI siano utilizzabili nel processo decisionale del mondo reale. Il valore risiede non solo nell’avere dati, ma nell’essere in grado di fare affidamento su di essi.
I dati di livello 2 sono una parte naturale di questo framework. Aiuta a trasformare le entità giuridiche in componenti comprensibili di una rete economica più ampia.
Conclusione
I dati LEI di livello 2 non sono un dettaglio facoltativo. È un elemento fondamentale della trasparenza nel business moderno.
Le organizzazioni che trattano l’LEI esclusivamente come un requisito di conformità soddisfano lo standard minimo. Coloro che comprendono e mantengono i propri dati di livello 2 si posizionano per una cooperazione più agevole, una gestione del rischio più forte e una maggiore fiducia.
Un LEI è più di un numero. Quando i suoi dati sono accurati e completi, diventa una base per relazioni commerciali più chiare e più sicure.